ПАТ АКБ «ІНДУСТРІАЛБАНК» планує об»єднатись з Експрес-Банком. Інформація з фінансової звітності банку за 2015 році коротко та структуровано.
Банк створений шляхом реорганізації КБ «Співдружність», який був зареєстрований Державним банком СРСР за №744 від 06/11/1990 р.
Станом на 31.12.2015 року: 36 операційних віділень (31/12/2014 р.: 36).
У 2016 році банк буде розвиватись за наступними основними напрямками:
- фокусування на збереженні клієнтської та ресурсної бази
- підвищення якості обслуговування клієнтів
- проведення заходів по роботі з пролемною заборгованістю
- продовження розвитку карткового бізнесу
- вдосконалення внутрішніх процесів, в т.ч. за рахунок їх автоматизації.
За результатами 2015 року банк отримав 23,119 тис.грн. чистого прибутку. Чисті процентні доходи склали 155,636 тис.грн. після вирахування балансових резервів під активні операції.
Чисті грошові кошти від операційної діяльності за 2015 рік склали (223,140) тис.грн. Зменшення було у зв»язку з погашенням заборговансті перед кредитними установами та відтоком депозитів на суму 168,953 тис. грн.
Станом на 08/02/2017 р. Індустріалбанк заявив, що планує об»єднання з Експрес-Банком.
Аудитор фінансової звітності за 2015: Ernst&Young (EY)
Нижче наведена публічна інформація про діяльність банку.
Дані фінансової звітності згідно МСФЗ
Дані Балансу Індустріалбанку станом на 31/12/2015р.* (тис.грн.)
| Гроші та їх еквів | 64 695 | 2,3% | Поточні рах інших банків | 158 596 | 5,6% | |
| Поточ рах в НБУ | 21 005 | 0,7% | Кошти клієнтів | 1 780 851 | 62,7% | |
| Поточ рах в інших банках | 302 978 | 10,7% | Деривативи | 125 | 0,0% | |
| Банк метали | 6 180 | 0,2% | Інші позичені кошти | 27 144 | 1,0% | |
| Гарантійні депозити | 27 401 | 1,0% | Поточні податк зобов | 2 616 | 0,1% | |
| Кредити клієнтам | 1 956 365 | 68,9% | Інші зобов»язання | 22 766 | 0,8% | |
| Депо сертифікати НБУ | 122 199 | 4,3% | ЗОБОВ»ЯЗАННЯ | 1 992 098 | 70% | |
| Іневест нерухомість | 186 735 | 6,6% | ||||
| Відстрочений податок | 7 706 | 0,3% | Статутний капітал | 607 798 | 21,4% | |
| Необоротні активи | 137 660 | 4,9% | Додатковий капітал | 8 022 | 0,3% | |
| Інші активи | 5 251 | 0,2% | Резерви та фонди | 175 968 | 6,2% | |
| Активи на продаж | 13 | 0,0% | Накопичений прибуток | 54 302 | 1,9% | |
| АКТИВИ | 2 838 188 | 100% | КАПІТАЛ | 846 090 | 30% |
*дані взяті з фінансової звітності, складеної відповідно до МСФЗ, змінено назви статей та суми відповідно до їх суті. Зміни внесені на основі даних приміток до фінансової звітності, що дає користувачам краще розуміння структури активів та пасивів.
Справедлива вартість інвестиційної нерухомості станом на 31/12/2015р. становить 228,525 тис.грн.
У 2015 році банк визнав зменшення корисності будівель в сумі 11,769 тис.грн.
Дивіденди до сплати станом на 31/12/2015 — 4,656 тис.грн. (2014: 5,656 тис.грн.). Протягом 2014 та 2015 років Банк не оголошував та не сплачував дивіденди.
Інші залучені кошти: короткостроковий кредит від міжнародної організації 22,801 тис.грн. (9,8%, погашення в квітні 2016р.) та кредит від Державної Іпотечної Установи — 4,343 тис.грн. (для відступлення права вимоги за іпотечними кредитами фізосіб під ставку 9,9-15,3%; до 2016-2045 року).
Додатково сплачений капітал включає суму емісійних різниць, що виникли під час об»єднання з АКБ «МТ-Банк» у 2005 році.
Для остаточної мінімізації географічного ризику Банк проводить основні розрахунки через контррахунки першокласних комерційних банків країн-членів ОЕСР (Deutsche Bank Trust Company Americas, Deutsche Bank AG, Commerzbank AG тощо.
97% клієнтів за активами та пасивами є резидентами.
Строки погашення активів та зобов»язань
Згідно умов договорів, 79,56% активів банку зі строком повернення до 1 року. Фактично 100% зобов»язань банку строком погашення до 1 року. Зокрема, 86% коштів клієнтів, повинні бути повернуті строком до 3 місяців.
Статутний капітал
| К-сть випущених простих акцій (шт.) | 184 741 050 |
| Номінальна вартість | 607 798 |
| Номінальна вартість 1 акції | 3,29 грн. |
У 2014 році банк отримав 68 млн.грн. доходу як різницю між балансовою та сумою отриманої компенсації при припиненні визнання фінансового активу.
Адміністративні та операційні витрати:
| 2015 | 2014 | |
| Зарплата та інші виплати працівникам | 52 946 | 52 300 |
| Виплати на соціальне страхування | 17 137 | 17 178 |
| Юридичні, страхові та консультаційні послуги | 17 909 | 8 145 |
| Витрати на ремонт та обслуговування | 13 652 | 10 566 |
| Зменшення корисності будівель | 13 025 | 4 738 |
| Відрахування до ФГВФО | 11 135 | 8 026 |
| Оренда та утримання приміщень | 10 510 | 10 000 |
| Офісні витрати | 6 258 | 6 190 |
| Операційні податки | 5 287 | 5 335 |
| Охорона | 4 797 | 5 165 |
| Обробка даних | 4 170 | 3 822 |
| Вітрати на відрядження та супутні витрати | 3 055 | 3 133 |
| Послуги зв»язку | 2 758 | 3 008 |
| Благодійна діяльність | 869 | 904 |
| Витрати на маркетинг та рекламу | 736 | 778 |
| Інше | 4 368 | 1 663 |
| Всього | 168 612 | 140 951 |
| EPR | 0,13 грн. | 0,05 грн. |
| Прибуток, що належить власникам простих акцій | 23 119 | 8 531 |
| Середньорічна к-сть простих акцій, шт. | 184 741 050 | 184 741 050 |
Галузі кредитування, (тис.грн.)
| 31/12/2015 | 2015, % | 31/12/2014 | 2014, % | |
| Будівництво і управління нерухомістю | 1 045 639 | 49,5% | 682 043 | 35,8% |
| Фінанси | 482 477 | 22,8% | 435 495 | 22,8% |
| Промислове виробництво | 174 006 | 8,2% | 309 156 | 16,2% |
| Торгівля | 119 769 | 5,7% | 189 943 | 10,0% |
| Фізичні особи | 94 334 | 4,5% | 74 605 | 3,9% |
| СГ та харчова промисловість | 92 544 | 4,4% | 94 293 | 4,9% |
| Транспорт | 59 590 | 2,8% | 79 059 | 4,1% |
| Послуги | 45 192 | 2,1% | 31 260 | 1,6% |
| Вибодувна промисловість | — | 0,0% | 10 100 | 0,5% |
| Кредити до вирахування резервів | 2 113 551 | 100% | 1 905 954 | 100% |
| Резерви | (157 186) | (187 100) | ||
| Кредити після вирахування резервів | 1 956 365 | 1 718 854 | ||
| Рівень резервування, % | 7,44% | 9,82% | ||
| Непрацюючі кредити (NPL), тис.грн. | 2 028 134 | 1 489 957 | ||
| Частка непрацюючих кредитів (NPL) | 95,96% | 78,17% |
Банка зазначає, що більшість прострочених кредитів не вважаються такими, що їх корисність зменшилась.
Кредити пов»язаним сторонам:
| 2015 | 2014 | |
| Кредити Іншим пов»язаним сторонам на 01/01/2015 | 10 444 | 11 657 |
| — видані протягом року | 211 000 | 38 500 |
| — сплачені протягом року | (124 687) | (39 713) |
| Кредити Іншим пов»язаним сторонам на 31/12/2015 | 96 757 | 10 444 |
| Частка кредитів RP в портфелі на 31/12 | 4,58% | 0,55% |
| Процентні доходи від кредитів за рік | 41 994 | 29 451 |
Додаткова інформація:
| в т.ч. (до вирахування резервів) | 31/12/2015 | 31/12/2014 |
| Іпотечне житлове кредитування | 71 155 | 51 525 |
| Споживчі кредити | 23 179 | 20 080 |
| Списано за рік безнад заборг-сті (Кредити ЮО) | 85 179 | — |
| Списано за рік безнад заборг-сті (Споживчі кредити) | — | 35 023 |
| Списано за рік безнадійної заборгованості (Іпотека) | — | 10 865 |
Галузі залучених коштів клієнтів
| 2015 | 2015, % | 2014 | 2014, % | |
| Фізичні особи | 1 197 381 | 67,2% | 1 080 535 | 69,3% |
| Фінанси | 350 341 | 19,7% | 234 700 | 15,0% |
| Промислове виробництво | 56 508 | 3,2% | 47 272 | 3,0% |
| Торгівля | 46 640 | 2,6% | 53 039 | 3,4% |
| Будівництво і управління нерухомістю | 31 956 | 1,8% | 77 435 | 5,0% |
| Послуги | 29 666 | 1,7% | 19 967 | 1,3% |
| СГ та харчова промисловість | 15 187 | 0,9% | 7 452 | 0,5% |
| Енергетична промисловість | 8 604 | 0,5% | 5 979 | 0,4% |
| Вибодувна промисловість | 6 288 | 0,4% | 1 404 | 0,1% |
| Транспорт | 5 207 | 0,3% | 9 092 | 0,6% |
| Інше | 33 073 | 1,9% | 22 770 | 1,5% |
| Всього Кошти клієнтів | 1 780 851 | 100% | 1 559 645 | 100% |
| Депозити акціонерів | 17% | 12% | ||
| Всього Коштів клієнтів, які є пов»язаними сторонами банку, тис.грн. | 674 779 | 616 151 | ||
| Всього Коштів клієнтів, які є пов»язаними сторонами банку, % | 38% | 40% |
| 31.12.2015 | 31.12.2014 | |
| Поточні рахунки | 459 120 | 422 694 |
| Строкові депозити | 1 321 731 | 1 136 951 |
| Кошти клієнтів | 1 780 851 | 1 559 645 |
| Частка строкових депозитів | 74,2% | 72,9% |
| ТОП-10 власників коштів клієнтів | 615 668 | 459 650 |
| Частка ТОП-10 (не пов»язані сторони) | 34,6% | 29,5% |
Кошти до виплати на дати повернення (недисконтовані потоки)
більші, ніж заборгованість станом на дату, оскільки передбачають платежі, які будуть до дати повернення
| Кошти клієнтів < 3 місяців | 1 527 576 | 85,8% |
| Кошти клієнтів 3-12 місяців | 281 135 | 15,8% |
| Кошти клієнтів 1-5 років | 10 654 | 0,6% |
| Кошти клієнтів >5 років | 74 | 0,0% |
| 1 819 439 | 102% |
Депозити від акціонерів
| 31.12.2015 | 31.12.2014 | |
| На 01/01/2015 | 189 207 | 111 550 |
| Залучені депозити | 504 777 | 430 385 |
| Повернуті | (394 042) | (352 728) |
| Залишок депозитів акціонерів в банку | 299 942 | 189 207 |
| Поточні рахунки станом на | 16 056 | 11 255 |
| Проценні витрати на депозити | 19 239 | 11 876 |
| Курсові різниці від переоцінки депозитів в інвалюті | (95 984) | (93 396) |
Депозити від ключового управлінського персоналу
| 31.12.2015 | 31.12.2014 | |
| На 01/01/2015 | 37 585 | 20 789 |
| Залучені депозити | 173 209 | 114 311 |
| Повернуті | (168 549) | (97 515) |
| Залишок депозитів КУП в банку | 42 245 | 37 585 |
| Поточні рахунки станом на | 9 731 | 15 160 |
| Проценні витрати на депозити | 4 178 | 3 385 |
| Курсові різниці від переоцінки депозитів в інвалюті | (14 678) | (21 834) |
| Винагорода ключовому управлінському персоналу, в т.ч. соціальне страхування | 8 706 | 9 265 |
Депозити від Інших пов»язаних сторін
| 31.12.2015 | 31.12.2014 | |
| На 01/01/2015 | 91 947 | 60 938 |
| Залучені депозити | 331 806 | 213 441 |
| Повернуті | (303 274) | (182 432) |
| Залишок депозитів КУП в банку | 120 479 | 91 947 |
| Поточні рахунки станом на | 186 326 | 270 997 |
| Проценні витрати на депозити за рік | 18 568 | 34 847 |
| Курсові різниці від переоцінки депозитів в інвалюті за рік | (618) | (2 354) |
Достатність капіталу / МСФЗ /, тис.грн.
| 2015 | 2014 | |
| Основний капітал | 782 756 | 780 319 |
| Додатковий капітал | 58 371 | 25 092 |
| Мінус вирахування з капіталу | — | (846) |
| Всього капітал, тис.грн. | 841 127 | 804 565 |
| Активи зважені на ризик (RWA) | 2 707 200 | 2 747 834 |
| Достатність капіталу | 31,07% | 29,28% |
Достатність капіталу / Basel /, тис.грн.
| 2015 | 2014 | |
| Капітал 1 рівня / Tier 1 | 846 090 | 822 971 |
| Капітал 2 рівня / Tier 2 | — | (1 942) |
| Всього капітал, тис.грн. | 846 090 | 821 029 |
| Активи зважені на ризик (RWA) | 2 420 337 | 2 132 100 |
| Tier 1 | 34,96% | 38,60% |
| Tier 2 | 34,96% | 38,51% |
| У банка є договірні зобов»язання з операційної оренди: | ||
| 2015 | 2014 | |
| Не пізніше 1 року | 3 880 | 4 813 |
| Пізніше 1 року, але не пізніше 5 років | 4 806 | 6 274 |
| Пізніше 5 років | 644 | 1 550 |
| Всього | 9 330 | 12 637 |
| 2015 | 2014 | |
| Дохід від операційної оренди | 8 744 | 8 341 |
2015
Думка умовно-позитивна.
Підстава
«За наявності ознак зменшення корисності станом на 31/12/2014р., банк не проводив тесту на предмет зменшення корисності нежитлових приміщень, розташованих в Донецькій та Луганській областях балансовою вартістю 23,130 тис.грн. та 4,291 тис.грн., в складі основних засобів та інвестиційної нерухомості, відповідно, згідно з вимогами МСБО 36.
Станом на 31/12/2015 року банк провів тест на предмет зменшення корисності цих нежитлових приміщень. Вплив даного відхилення від МСФЗ на балансову вартість основних засобів станом на 31/12/2014 року, витрати на амортизацію за рік, що закінчився 31/12/2015 року та збиток від зменшення корисності за роки, що закінчились 31/12/2015 та 31/12/2014 року, не може бути визначений.»
Додаткова інформація
Власник: Ігор Дворецький / запорізький бізнесмен, колишній акціонер МК «Запоріжсталь»
Згідно даних річної фінансової звітності Індустріалбанку, складеної відповідно до МСФЗ, станом на 31/12/2015 р. та за 2015 рік:
| Акціонери | 2016, % | 2015, % | 2014, % |
| СТзДВ «Захід-Резерв» | 17,2 | 17,2 | |
| ТОВ «ПОЛ ІНВЕСТ ГРУП» | 9,6 | 9,7 | |
| ТОВ «САУСЛЕНК-ЗАПОРІЖЖЯ» | 9,3 | 9,3 | |
| ТОВ «ФІНВАЛ ГРУП» | 9,1 | 9,1 | |
| ПАТ «ЗНВКІФ «УКРАЇНСЬКІ ПОРТФЕЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» | 9,0 | 9,0 | |
| ТОВ «НОЛВА» | 7,7 | 7,7 | |
| ПАТ «Укртранснафта» | 5,0 | 5,0 | |
| Інші | 33,1 | 33,0 | |
| Всього | 100,0 | 100,0 |
Станом на 31/12/2015 члени Спостережної Ради і Правління контролювали 13,99% статутного капіталу банку (2014: 14,9%).
Згідно з рішенням Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду платіжних систем НБУ про погодження набуття істотної участі в банку від 16/02/2016р. №62 фактичний контроль банку здійснює група асоційованих осіб:
Дворецька Роза / Дворецький І.В. / Дворецька Г.М.
За даними Національного банку, на 24 березня 2016 року, акціонерами банку є:
Роза Дворецька (Ізраїль): пряма та опосередкована участь 65,5341%
Олександр Дмітренко: опосередкована участь 8,3469%
Олександр Рабцун: пряма та опосередкована участь 7,544%
Артур Абдінов: пряма та опосередкована участь 5,7628%
Кабінет міністрів: пряма та опосередкована участь 5,033% через НАК «Нафтогаз України»
Ігор Дворецький: пряма та опосередкована участь 3,9786%
Олена Ланда: пряма участь 3,7736%.
ПРАВЛІННЯ
Михайло Букрєєв
Голова Правління
Віра Величко
Заступник Голови Правління, член Правління
Віктор Жвалюк
Заступник Голови Правління, член Правління
Тамара Гребешкова
Головний бухгалтер, член Правління
Інна Завадська
Начальник операційного управління, член Правління
Олександр Марковський
Начальник управління ризик — менеджменту, член Правління
СПОСТЕРЕЖНА РАДА
Горак Олексій Володимирович
Учасник Банку. Обраний Головою Спостережної ради рішенням Спостережної ради від 03.11.2016 р.
Дворецький Ігор Володимирович
Акціонер Банку, власник істотної участі.
VERCHENKO VLADISLAV (Верченко Владислав)
Громадянин Канади, має статус незалежного члена Спостережної ради. Обраний заступником Голови Спостережної ради рішенням Спостережної ради від 27.08.2016 р.
Сацький Віталий Антонович
Учасник Банку.
SHARPILOW WASILI (Шарпілов Василь)
Громадянин Німеччини, має статус незалежного члена Спостережної ради.
Немировський Ростислав
Представник учасника Банку Дворецької Г.М.
| Код за ЄДРПОУ | 13857564 |
| Дата реєстрації | 16.10.1991 |
| № | 36 |
| Дата внесення в довідник | 16.10.1991 |
| Ба0нківська ліцензія (номер) | 126 |
| Банківська ліцензія (дата) | 12.10.2011 |
Адреса: м. Запоріжжя, 69037, вул. Незалежної України, 39 Д (вул.40 років Радянської України, буд. 39 Д)
Сайт: http://industrialbank.ua/ua/
Тел. 0 800 50 35 35 (безкоштовно по Україні для дзвінків з міських номерів, з мобільних — згідно з тарифами операторів зв’язку)
МФО 313849, Код ЄДРПОУ 13857564
Кор. рахунок № 32000107501026 в Операційному департаменті НБУ
Дивитись по областях на сайті банку
Роздрукувати цю статтю
